El presidente ejecutivo de la Asociación de Casas de Cambios del Paraguay (ACCP), Gregorio Mayor, explicó que la Resolución N.°425/2025 es considerada un avance dentro del sector.

“Nos va a permitir previo estudio técnico y aprobación por parte de la autoridad realizar un aumento del umbral de operaciones con ciertos sectores de clientes”, sostuvo.

La resolución 425/2025 de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) actualiza el artículo 33 de la Resolución N. °248/2020, elevando el tope de operaciones en régimen simplificado de US$ 17.000 a US$ 55.000. El cambio marca un nuevo parámetro para que las entidades supervisadas, incluidas las casas de cambio, soliciten la autorización correspondiente bajo el esquema de debida diligencia simplificada.

La disposición entrará en vigencia desde el 1 de noviembre y cada solicitud de incremento deberá pasar por un análisis de la Seprelad.

Mayor puntualizó que la medida fue planteada desde el gremio y que ahora será clave evaluar su implementación práctica a partir de la fecha de vigencia.

ESTUDIO TÉCNICO

El dirigente señaló que cada casa de cambio deberá presentar estudios propios para fundamentar el aumento de umbral en sectores específicos.

“El estudio técnico debe tener en cuenta los factores de riesgo en materia de lavado de activos y también los mitigantes implementados por cada casa de cambio”, explicó.

La resolución establece que la Seprelad contará con 60 días hábiles para expedirse sobre las solicitudes presentadas por las entidades.

De esta forma, el beneficio no se aplicará de manera general ni automática, sino en función de los análisis de riesgo y la validación oficial.

SECTOR FORMAL

Mayor subrayó que la medida contribuirá a desplazar operaciones hacia la legalidad.

“Va a fomentar la formalización de las operaciones que se estaban realizando dentro de la informalidad”, afirmó.

Desde el gremio esperan que el régimen simplificado con el nuevo tope permita ampliar el volumen de operaciones que hoy se realizan dentro de un marco regulado.

“Estamos esperanzados en que esta decisión adoptada pueda aumentar el volumen de las operaciones que estamos realizando como casas de cambio formalizadas y legalizadas”, agregó.

PRÓXIMOS PASOS

El titular de la ACCP aclaró que no todos los clientes quedarán abarcados, ya que se definirán categorías específicas según el perfil de riesgo de cada uno.

“No es un proceso inmediato… recién va a entrar en vigencia a partir del primero de noviembre… no va a alcanzar a todos los clientes”, advirtió.

Las casas de cambio deberán identificar a qué grupos se les podrá aplicar el nuevo límite y justificar esa decisión con evidencia técnica.

Mayor indicó que la resolución debe ser entendida como una primera etapa en un proceso de fortalecimiento regulatorio.

“Consideramos que es un primer paso de varios que debemos efectuar a fin de lograr la migración de operaciones que hoy se están realizando en el sector informal al sector formal”, expresó.

Casas de cambio destacan efectos de nueva resolución de la Seprelad

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